Причины закрытия счетов со стороны кредитных организаций
Банки Объединенных Арабских Эмиратов проводят тщательный анализ клиентских портфелей. Кредитные учреждения могут приостанавливать обслуживание не только из-за санкционных рисков, но и по другим основаниям. Среди них — несвоевременное предоставление информации, недостатки документального сопровождения, расхождения между заявленной и фактической деятельностью, необычные транзакции. Весной стартовала углубленная верификация организаций, имеющих связи с российским бизнесом. Предупреждения получили порядка 20% таких компаний.
Экспертный взгляд на процессы адаптации
Как долго продлится эта фаза? Руководитель банковской практики Amond & Smith Иван Тихонёнок отмечает пристальный интерес финансовых институтов к соблюдению регламентов:
«Уместнее говорить не о "зачистке", а о плановом обновлении баз. Воздействие распространяется на все организации, нарушающие требования комплаенса: процедуры ежегодного KYC, рамки лицензий. Особенная концентрация приходится на компании с российской аффилированностью — учредителями или бенефициарами. Интенсификация наблюдений началась в минувшем году, когда финансовые институты ОАЭ повысили внимательность к операциям, связанным с РФ, включая трансакции не подпадающих под рестрикции юрлиц».
Решающим фактором блокировки становятся случаи игнорирования запросов от банка-корреспондента относительно платежей. Реакция должна быть максимально оперативной. Яркий риск — резкое изменение операционного профиля без объяснений. Третья ключевая задача — мониторинг партнерских связей: попадание контрагента в ограничительный перечень резко увеличивает вероятность приостановки отношений. Многие учреждения Эмиратов сохраняют конструктивный подход к бизнесу с русскоязычными элементами, демонстрируя нейтральность к российскому капиталу.
Сложности восстановления банковского статуса
Возобновить работу закрытого счета крайне проблематично. Прямой доступ российских юрлиц к финучреждениям Эмиратов ограничен — требуется регистрация локальной компании. Управляющий партнер NSV Consulting Сергей Назаркин объясняет ограниченность выбора:
«Сейчас внедрена система детального аудита клиентской деятельности и источников средств. В приоритете банка ОАЭ — привлечение выгодных операций, размещение депозитов, продвижение продуктов. Открытие счета — лишь первый этап. Наличие предыдущих блокировок создает репутационные сложности: финучреждения мгновенно фиксируют эту информацию через внутренние реестры, запрашивают историю транзакций. Часто проще сформировать новую компанию, чем оспаривать решение».
Рост российского присутствия в регионе
Динамика регистрации компаний с отечественными корнями демонстрирует значительный рост. Количество вновь созданных организаций увеличилось вдвое по сравнению с предыдущим периодом. На сегодня в этой юрисдикции успешно функционирует свыше 3,5 тыс. таких бизнес-структур.
Источник: www.kommersant.ru
