Основные причины ограничений
В российской банковской практике временные блокировки счетов преимущественно связаны с нестандартными операциями клиентов. Как отметил начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов, к таким случаям относятся частые переводы или транзакции, не соответствующие официальным доходам.
При возникновении подобных ситуаций финансовые организации временно ограничивают дистанционное обслуживание, предлагая клиенту предоставить разъяснения о характере операций в отделении банка.
Оптимистичная перспектива восстановления доступа
Александр Курьянов подчеркнул: если клиент действует в рамках закона, ограничения оперативно снимаются. Меры безопасности реализуются в рамках противодействия отмыванию средств и Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», который предусматривает проверку подозрительных транзакций в течение двух дней.
Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский добавил, что участившиеся случаи блокировок при переводах между личными счетами также решаются через диалог с банком при отсутствии нарушений.
Источник: lenta.ru
