Отправляя деньги по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СПБ), важно проявлять осторожность: есть вероятность перевода лицу из перечня террористов или экстремистов. Об этом предупреждает Вадим Виноградов, декан юридического факультета НИУ ВШЭ. Такие ситуации несут риски как для отправителя, так и для целостности финансовой системы.
Риски отправителя и пути защиты
Поясняя ситуацию, профессор Виноградов выделил ключевые моменты:/ Банк имеет полное право заморозить счет клиента, отправившего средства, если получатель замешан в сомнительных операциях. А это могут быть обналичивание, транзитные схемы, связи с незаконными игорными заведениями или обменниками криптовалюты. Клиент может не подозревать об этих обстоятельствах, однако сам факт перевода на такой счет способен вызвать подозрения у банка и помешать транзакции.
Дополнительно, при оплате покупки прямым переводом на мобильный через СПБ, возврат денег при возникновении спора может вызвать затруднения и занять время.
В качестве защиты Вадим Виноградов рекомендует:/ Переводите средства только тем, чью личность вы достоверно установили! Оптимальный вариант — использование расчетных счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей при переводе средств между ними или при расчетах с продавцом.
Тенденция блокировок и мнение эксперта
Отмечено, что кредитные организации стали активнее блокировать крупные суммы, пересылаемые через Систему быстрых платежей. Юрист Дмитрий Кваша объясняет случаи, когда банки могут счесть операцию через СБП подозрительной и похожей на действия мошенников. Поэтому внимательность к контрагенту очень важна!
Источник: vm.ru
