Перевод средств на незнакомую карту теперь может обернуться серьезными последствиями по закону о посредниках в мошеннических схемах. Попавшись на одну из восьми распространенных уловок, гражданин рискует получить до трех лет лишения свободы. Специалисты детально разъясняют принципы работы опасных схем.
Кто такие дропперы и как работают их схемы?
Дропперы – это ключевые посредники в незаконных операциях по обналичиванию денег. Они регистрируют карты на свое имя и передают их злоумышленникам, через которые проходят крупные суммы. Существует несколько типов посредников: обнальщики (получают и снимают украденные средства), заливщики (вносят наличные и переправляют их дальше), транзитники (проводят деньги через свои счета) и вербовщики (дроповоды). Эта многоступенчатая цепочка специально создается для запутывания следов, и одна карта может использоваться для разных целей.
Как мошенники заманивают доверчивых граждан?
Преступники активно эксплуатируют соцсети и сервисы знакомств. Войдя в доверие, они могут попросить "временно воспользоваться картой" или сделать "безопасный" перевод. В ход идут и благородные побуждения человека: к примеру, предлагают помочь пожилому человеку, которому "сложно дойти до банкомата", или даже сотруднику полиции, который "ловит преступника" и просит принять "украденные деньги" для передачи "следователю".
Под прикрытием легких денег: опасность для молодежи и не только
Молодежь часто вовлекают, суля быстрый доход за "оформление карты и передачу ее для зарплатных проектов", "ведение финансовой отчетности" или привлечение друзей. Также популярен сценарий "помощи" компании в выводе якобы заблокированных за рубежом активов, или предложения работы в криптообменнике. Еще одна уловка – вакансии "менеджера лотерей или инвестиций": человек получает деньги на карту и переводит их "победителю".
Самая частая ловушка: случайный перевод
Наиболее распространена схема с ошибочным зачислением: на карту жертвы приходят деньги от неизвестного, после чего "отправитель" звонит с просьбой вернуть сумму на другие реквизиты, ссылаясь на ошибку в номере карты.
Ответственность по закону: четкая позиция МВД и Госдумы
Участие в подобных схемах крайне опасно! Внесенные в июне Госдумой изменения в статью 187 УК РФ "Неправомерный оборот средств платежей" направлены на борьбу с пособниками кибермошенников. Теперь уголовная ответственность четко распространяется на граждан, помогающих, в том числе из корысти, выводить похищенные средства. За подобные действия законодательство предусматривает строгие санкции.
Источник: msk1.ru
