С 1 сентября 2025 года банки России будут отслеживать девять ключевых маркеров мошенничества при снятии наличных в банкоматах. Финансовые организации, выпустившие платежные карты, обязаны проверять подозрительные операции и защищать клиентов от противоправных действий.
Эффективная защита финансов граждан
Центробанк утвердил перечень индикаторов, помогающих кредитным организациям выявлять случаи, когда клиент действует под влиянием злоумышленников или операции выполняет третье лицо. Новый порядок направлен на предотвращение хищений при сохранении удобства банковского обслуживания.
Ключевые индикаторы мошеннических операций
Определены следующие тревожные признаки: нестандартное поведение клиента (время, сумма или место снятия), необычный способ запроса денег (например, через QR-код вместо карты). Также к сигналам относятся резкое изменение активности звонков, поток смс с новых номеров перед операцией и снятие средств в течение суток после получения кредита.
Повышенное внимание вызовут увеличение лимита на выдачу наличных, крупные переводы через СБП (свыше 200 000 рублей), смена номера для авторизации и данные об изменении характеристик устройства или наличии вредоносных программ.
Оперативные меры безопасности
При обнаружении хотя бы одного критерия банк мгновенно уведомляет клиента и устанавливает временный лимит на снятие наличных (до 50 000 руб./сутки) на 48 часов. Получить большую сумму в этот период можно в отделении банка через стандартные каналы связи с клиентом.
Комплексная защита платежей
Росфинмониторинг с 1 июня 2025 года получил право приостанавливать подозрительные транзакции на срок до 10 дней. Это позволяет предотвращать операции, связанные с мошенничеством, отмыванием средств или финансированием нелегальной деятельности.
Точечное применение новых полномочий
Для борьбы с дропперами служба будет направлять банкам адресные требования о приостановке операций при обоснованных подозрениях. Представители Росфинмониторинга подчеркивают избирательный подход и отсутствие массовых блокировок, гарантируя тщательную проверку каждого случая для защиты законных интересов граждан.
Источник: biz.cnews.ru
