Следствие завершено по обвинению в хищении средств
Фото: kommersant.ru
Генеральная прокуратура подтвердила обвинение против экс-руководителя Бум-банка Каншоби Ажахова. Следствие считает, что он присвоил свыше 600 млн рублей через умышленно непогашаемые займы. Центробанк России аннулировал лицензию финансового учреждения в 2018 году из-за сомнительных транзакций и рискованной стратегии.
Расследование мошеннической схемы
Дело против Бум-банка началось в Кабардино-Балкарии осенью 2018 года. К следующему году расследование взяло под контроль следственное управление СКР по СКФО, изменив статью на кредитное мошенничество. Задержания коснулись семи управленцев банка во главе с председателем Ажаховым.
Итоговые обвинения указывают на крупное хищение силами сплоченной группы с использованием должностных возможностей.
Механизм фиктивного кредитования
По данным следователей, участники присваивали деньги банка в 2016-2018 гг. Через фиктивные документы они оформили 148 заведомо безнадежных кредитов физическим лицам на 608 млн рублей. Средства распределялись между организаторами схемы после перевода.
Роль регулятора в сохранении стабильности
До уголовного преследования Центробанк России оперативно отреагировал на угрозу финансовой системе. В июне 2018 года регулятор остановил деятельность банка и инициировал процедуру банкротства через арбитраж. Причинами стали проблемы с отмыванием средств и концентрация на вкладах граждан при высокорискованном кредитовании. Обязательства перед кредиторами превысили 1,5 млрд рублей.
Этап передачи дела в суд
Сейчас имущество фигурантов надежно арестовано для будущих выплат потерпевшим. Пятый кассационный суд скоро выберет регион для справедливого и открытого рассмотрения этого дела о финансовых нарушениях.
